Information zur
Trade Republic Bank GmbH bzw. der Branch Austria
- Hausanschrift
- Trade Republic Bank GmbH
- Brunnenstraße 19-21
- 10119 Berlin
- Deutschland
- weitere Daten
- BIC: TREBDED1
- Gruppe/Gesellschafter: eine Vielzahl internationaler Investoren und Risikokapitalgeber
- Gründungsjahr: 2019
- Banktyp: Online-Broker
- Einlagensicherung: die Treuhandsammelkonten werden bei Partnerbanken geführt
Trade Republic bietet seit April 2025 auf dem österreichischen Markt die automatische Steuerabfuhr für Kapitalerträge und das kostenlose Girokonto mit AT-IBAN an. Im Neukundengeschäft gilt die Steuereinfachheit ab sofort. Der Neobroker behält künftig die in Österreich anfallenden Steuern auf Kursgewinne, Ausschüttungen und Zinsen ein und führt sie an das österreichische Finanzamt ab. Damit entfällt für die Kunden in der Regel die bis dahin nötige Veranlagung per Einkommensteuererklärung – ein Aufwand, der viele potenzielle Kunden abgeschreckt hatte. Trade Republic gilt damit steuerlich nicht länger als Auslandsbroker, sondern wie ein inländisches Institut.
Um die Steuerautomatik zu ermöglichen, installierte Trade Republic die kleinstmögliche Einheit im Land, eine im Juli 2024 gegründete österreichische Zweigniederlassung ohne eigene Rechtspersönlichkeit, die "Branch Austria" in Wien. Diese übernimmt in gewissem Maße die Verwahrung und Verwaltung der Wertpapiere, nimmt Einlagen entgegen, stellt die AT-IBAN bereit und fungiert als inländische abzugsverpflichtete Stelle. Vertragspartner der Kunden bleibt die Trade Republic Bank GmbH in Berlin, die Zentrale, operativ läuft vieles über sie. In der Kundenvereinbarung sind "Sonderbedingungen Österreich" angehängt, aus denen die Tätigkeiten der Branch Austria hervorgehen. Darin räumt Trade Republic ein, dass die Verwahrung und Verwaltung eine "Unterverwaltung" sein könne.
Trade Republic hatte im November 2020 damit begonnen, den österreichischen Interessenten die Depoteröffnung zu ermöglichen. Sie stellten in Zusammenarbeit mit KPMG einen nach österreichischem Steuerrecht aufbereiteten Report zur Verfügung, um den Kunden die bis dahin nötige Veranlagung per Einkommensteuererklärung zu erleichtern.
Trade Republic ist ein Broker der neuen Generation, wo man sehr günstig oder sogar zu Nullsätzen handeln kann. Mit ihrem Konzept machen sie vor allem Druck auf die gängigen Online-Broker. Zugang zum Depot besteht bei Trade Republic über die bereitgestellte Smartphone-App (iOS und Android) und auch über eine Browserversion. Trade Republic Bank realisiert das Angebot für Deutschland und Österreich mit denselben Partnern im Hintergrund und zu denselben Konditionen. Freie Gelder der Kunden liegen auf einem Treuhandsammelkonto bei Solaris, Deutsche Bank, J.P. Morgan in Deutschland oder bei der Citibank in Irland. Die Depots werden von Trade Republic mittlerweile selbst geführt. Die Konto- und Depotführung ist ohne Bedingungen gebührenfrei. Im Januar 2023 führte Trade Republic eine Verzinsung für das nicht in Wertpapiere angelegte Guthaben ein, die an den EZB-Leitzins gekoppelt ist. Bei den Orders fällt lediglich EUR 1,00 Fremdkostenpauschale als direkte Gebühr an, das Volumen der Order ist dabei nicht relevant. Rund 8.000 Einzelaktien sind handelbar, unter anderem auch die 20 ATX-Titel sowie die wichtigsten österreichischen Wertpapiere. An ETFs sind rund 2.500 handelbar und ebenso als Sparplan verfügbar. Vorteilhaft ist Trade Republic auch wenn man Aktien per Sparplan kaufen möchte, Trade Republic hat hier mit rund 3.200 Einzelaktien eines der umfassendsten Angebote. Dass Bruchteile handelbar sind, ermöglicht es, auch Aktien zu erwerben, deren Kurs die Sparrate übersteigt. Bei Trade Republic ist der zusätzliche Vorteil, dass es Bruchteile der echten Aktien sind. Bei den Sparplänen in ETFs und Aktien sind bei Trade Republic überhaupt keine direkten Gebühren zu zahlen, die Fremdkostenpauschale fällt hierbei nämlich nicht an. Die Mindestsparrate beträgt lediglich EUR 1,00. Gänzlich im Sortiment fehlen aktiv gemanagte Fonds und zu Anleihen gibt es nur eine kleine Auswahl. Sowohl den eingehenden als auch den ausgehenden Wertpapierübertrag unterstützt Trade Republic für die österreichischen Kunden aber bereits von Beginn an; es werden dabei keine eigenen Spesen erhoben. Wichtig ist, vor dem Übertrag zu prüfen, ob die Wertpapiere bei Trade Republic handelbar sind, das lässt sich über die Wertpapiersuche herausfinden.
Wichtigste Einnahmequelle von Trade Republic sind die Vergütungen, die basierend auf den Vereinbarungen mit den exklusiven Handelspartnern aus den Transaktionen der Kunden an sie zurückfließen. Es wird kein Handel über Xetra Wien angeboten. Trade Republic lenkt den Handel in Aktien und ETFs einzig und allein an LS Exchange. Die LS Exchange ist im Rechtsrahmen der Börse Hamburg eingebunden. Eine Börse im herkömmlichen Sinn ist LS Exchange aber nicht, da die Kurse nicht durch Angebot und Nachfrage marktgerecht gebildet werden, sondern Lang & Schwarz als Market-Maker Quotes stellt. Market-Maker können passende Kauf- und Verkaufsaufträge zusammenführen oder ihr Selbsteintrittsrecht nutzen. Während der Handelszeiten von Xetra, von 9:00 bis 17:30 Uhr, ist eine Referenz gegeben und man erhält meist ähnlich gute Kurse. Für LS Exchange ist es lukrativ, wenn der Kunde besonders früh oder spät handelt - wenn der Referenzmarkt nicht geöffnet ist. Und generell sind Wertpapiere mit breiten Spreads und stark schwankende Kurse lukrativ. Anlegern ist anzuraten, sich bei der Orderaufgabe an Xetra oder einer anderen Börse mit viel Umsatz im jeweiligen Wertpapier zu orientieren und dementsprechend ein Limit zu setzen, dies ist bei Trade Republic ohne Aufpreis möglich.
Im Sommer 2024 löste Trade Republic die eigene Kundenservice-Tochter auf und stellte auf ein KI-gestütztes System mit rund 300 externen Agenten um, was viele Kunden als unzureichend empfanden – dokumentiert sind monatelang verschleppte Depotüberträge, wochenlang gesperrte Konten nach Verifizierungsanfragen und fehlende Erreichbarkeit in dringlichen Situationen. Im April 2026 kündigte Trade Republic die Rückkehr zu menschlichem Support an: Gemäß den Unternehmensangaben beantworten persönliche Agenten Anfragen nun rund um die Uhr per Live-Chat, Telefon und Rückruf, in acht Sprachen. Der telefonische Kontakt läuft ausschließlich über die App, eine öffentlich ausgewiesene Telefonnummer existiert nicht. Ebenso gibt es dort den Live-Chat und den Rückruf als Kontaktmöglichkeiten. Lässt sich ein Anliegen nicht sofort klären, entsteht ein in der App sichtbares Bearbeitungsticket; den Fallabschluss bestätigt der Kunde selbst.